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近年来,居民的财富结构呈现多元化趋势,财富管理的目标更加综合,财富规划可使用的工具也日益复杂。信托三分类新规首次明确“家庭服务信托”的概念,为中产家庭提供了新的财富管理工具。在此背景下,百瑞信托积极响应监管要求,充分考虑客户财富管理目标的复杂性、多元性和长期性,于2023年4月1日率先上线安鑫瑞享家庭信托,受到广大中产家庭的广泛认可。目前,安鑫瑞享家庭信托委托资金规模已破亿元大关。
百瑞信托悉心打磨安鑫瑞享家庭信托业务模式,以100万元作为设立起点,设立家庭信托的受益人可自益也可他益,即:受益人可以是委托人或家庭成员,丰富中产阶层对家庭成员爱的表达方式,做好家庭资产的隔离和保护,以及财富的定向分配。百瑞安鑫瑞享家庭信托从品牌建设、产品设计、运营管理、电子签约流程优化到科技赋能,为中产家庭提供了覆盖全产品生命周期的财富规划服务体验。
在资产配置方面,百瑞信托根据客户风险偏好,设计合适的资产配置方案,构建四种投资策略(保守型、稳健型、平衡型、积极型)满足不同风险偏好的委托投资需求;同时整合公司各领域投研力量,倾力打造家庭服务信托投资管理能力,推动标品信托业务与家庭服务信托业务协同发展,为委托人提供长期稳健的资产配置标的。
百瑞安鑫瑞享家庭信托通过打造定制化的财富传承与风险隔离方案,实现家庭个性化的财富管理,将以往高净值客户享有的财富管理规划方案延展至中产家庭,推动信托普惠化,使得大众均有机会享受到信托的制度优势,成功让信托服务“飞入寻常百姓家”。
回归信托本源,提升专业能力。百瑞信托将不断强化安鑫瑞享家庭信托产品品牌,立足客户需求,提升专业受托能力,以打造综合性的服务为核心全面提升标品投资管理能力、资产配置能力、财富管理能力,着力为更多家庭提供科学、系统、专业、高效的服务,助力中产家庭开启财富管理新范式。(刘甜甜)